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中国银保监会发文 防范虚拟货币、区块链非法集资风险

早在2017年9月4日,中国人民银行等七部委就发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。

1、2017年9月4日公告说明

公告内容:国内通过发行代币形式包括首次代币发行(ICO)进行融资的活动大量涌现,投机炒作盛行,涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱了经济金融秩序。

关键结论问题:代币发行融资的本质属性是违法融资,比特币、以太坊等虚拟货币不具有法币性质,不能在市场上流通。

禁止的内容:不得从事代币发行融资。

措施:关闭代币融资交易平台网站及移动APP,对移动APP在应用商店做下架处置,并依法吊销其营业执照。

结论:2018年1月13日,中国互金协会发布关于防范变相ICO活动风险提示。各地ICO项目逐步完成清退,继续提示了以发行迅雷“链克”(原名“玩客币”)为代表,一种名为“以矿机为核心发行虚拟数字资产”(IMO)的模式值得警惕,存在风险隐患。

本次银保监会发文,继续关注通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。

指出此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

重点关注:针对网络化和跨境化欺诈活动。

2、本次“关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示”

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示:

近期,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实,主要有以下特征:

网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易,利用网上支付工具收支资金,风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站,实质面向境内居民开展活动,并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度,可以代为投资,极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外,监管和追踪难度很大。

欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作,编造名目繁多的“高大上”理论,有的还利用名人大V“站台”宣传,以空投“糖果”等为诱惑,宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”,具有较强蛊惑性。实际操作中,不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外,一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作,具有较强的隐蔽性和迷惑性。

存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传,以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵,吸引公众投入资金,并利诱投资人发展人员加入,不断扩充资金池,具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

此类活动以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局,资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。

3、分析:本次发文实则针对“金融创新”“区块链”相关的欺诈活动,是2017年9月4日《关于防范代币发行融资风险的公告》政策的延续,而非升级。

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